A városállam pénzügyi ágazata reputációs károkat és diplomáciai szankciókat kockáztat, ha az új szabályozás kudarcot vall.

A Földközi-tenger déli partján, a Szikla meredek mészkőszikláinak és vad olajfáinak sűrűjében, a gibraltári tőzsde (GSX) csendben olyan vállalati átvételre készül, amely globális következményekkel járhat az egykori haditengerészeti helyőrség számára.

Kevesebb mint fél mérfölddel arrébb, Gibraltár kikötőjének kék vize mellett a félsziget szabályozó hatóságai egy olyan javaslatot vizsgálnak, amely a Valereum blokklánccéget arra ösztönözné, hogy az új évben megvásárolja a tőzsdét - ami azt jelenti, hogy a brit tengerentúli terület hamarosan otthont adhat a világ első integrált tőzsdéjének, ahol a főbb kriptovaluták, például a bitcoin és a dogecoin mellett hagyományos kötvényekkel is lehet kereskedni.

Ez merész lépés egy mindössze 33 000 lakosú terület számára, ahol a pénzügyi ágazatot - amely Gibraltár 2,4 milliárd fontos gazdaságának nagyjából egyharmadát teszi ki - egy 82 alkalmazottból álló szabályozó hatóság felügyeli. Ha minden a tervek szerint alakul, az állam globális kriptovaluta-központ lehet. Viszont ha a kis létszámú szabályozói csapat által meghatározott ellenőrzések kudarcot vallanak, akkor hírnévromlást és végső soron diplomáciai szankciókat kockáztat, amelyek veszélyeztethetik az egész helyi gazdaságot.

Míg az olyan országok, mint Kína és az Egyesült Királyság vagy betiltották, vagy nyíltan figyelmeztettek a kriptoeszközökbe történő befektetések ellen, Gibraltár szembeszállt a trenddel, és elkötelezte magát a kriptovaluták hivatalos szabályozása mellett, hogy megpróbálja biztosítani a terület pénzügyi központként való jövőbeli státuszát. 

Gibraltár éppen a globális adóparadicsom cimkét igyekszik lerázni magáról, és a kormány még egy spanyol újságot is beperelt, hogy megpróbálja helyreállítani globális hírnevét. Albert Isola digitális, pénzügyi szolgáltatásokért és közműszolgáltatásokért felelős miniszter szerint Gibraltár 20 évvel ezelőtt adóparadicsom volt, mostanra azonban a terület átdolgozta adó- és információmegosztási politikáját. A kriptorendszer szabályozásának bevezetése hasonló hatást fejt ki: kiszorítja a negatív elemeket és biztosítékot nyújt a befektetőknek - mondja.

A gibraltári szabályozó hatóság eddig 14 kriptopénz és blokklánc céget hagyott jóvá az engedélyezési rendszerében, ami felkeltette Richard Poulden, a Sirius Minerals volt elnökének figyelmét, aki Gibraltárt választotta a Valereum kriptotőzsdei projektje számára. A Valereum szerinte egy olyan kriptopénz-szektort próbál hasznosítani, amelynek értéke körülbelül 3,5 milliárd dollár - ez nagyjából a londoni tőzsdén jegyzett összes vállalat együttes értéke.

Poulden a gibraltári székhelyű Valereum elnöke, amely a hagyományos pénznemek, például a font, a dollár és a kriptovaluták összekapcsolására szolgáló technológiával foglalkozik. Nagy feladat lesz egy olyan tőzsde átalakítása, ahol jelenleg mindössze három alkalmazott dolgozik, és a gibraltári szabályozás megváltoztatására lesz szükség ahhoz, hogy a GSX-en hogyan kereskedjenek a kriptovalutákkal. Poulden szerint azonban cége inkább a technológiára támaszkodik, mint az emberekre, hogy kiszűrje a rossz szereplőket.

Szerinte a kriptovaluták pénzmosás elleni ellenőrzése "nem különbözik lényegesen a bármely más forrásból származó valuta ellenőrzésétől". Sőt, bizonyos esetekben, mivel a blokkláncon keresztül vissza lehet követni, hogy pontosan honnan származik a pénz, ez lényegesen egyszerűbb lehet, mintha egy hagyományos bankszámlán tárolt pénz eredetét próbálnánk kideríteni".

Ugyanakkor szakértők arra figyelmeztetnek, hogy Gibraltár szankciókkal nézhet szembe olyan országok részéről, mint az Egyesült Államok, ha szabályozói végül jogi jóváhagyást adnak olyan kripto cégeknek, amelyek - akár véletlenül is - szabad utat adnak a pénzmosóknak, a feketepiaci bűnözőknek vagy a kriptoeszközök anonimitását előnyben részesítő személyeknek.